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银行卡“穿衣”“海外融资”骗取深圳中小企业

深圳的银行卡新招数使用企业融资骗取巨额折扣 你听说过“打扮”一张银行卡吗?为什么在检查自动取款机上的银行卡时有钱可以清楚,一天后卡的数量会消失?原来,这是一个新的骗局! 一些欺诈者利用技术手段将“皇帝的新衣服”放在银行卡上,然后利用香港银行支票结算有一天的时差,这样许多想要融资的公司失去了妻子而失去了士兵! 目前,深圳已经发现了这种以融资为借口骗取中小企业大量资金的新技巧。许多公司受到欺骗并遭受巨大损失。检方提醒大多数中小企业,在融资困难时,必须小心融资陷阱。 文/记者王娜通讯员孟光军 典型 案件 缺乏资金来反欺诈 昨天,深圳市人民检察院报告称,涉嫌信用卡诈骗和合同诈骗涉嫌多人,发现犯罪嫌疑人利用国内外金融结算的漏洞和目前存在的困难,可以提供境外融资。中小企业融资。 ,利用各种新方法诈骗境内的中小企业。 本月早些时候,法院对10名嫌犯提起公诉。 成都高分子材料有限公司(以下简称成都公司)的法定代表人王先生正在寻找人民提供资金支持。犯罪嫌疑人林某声称自己是金马国际投资有限公司的首席执行官,能够解决资金问题。 2010年10月25日,嫌疑人盛某和苏某自称是加拿大枫叶金融集团公司在亚太地区的首席代表兼执行代表。与王先生商量后,他们同意向枫叶金融集团向成都公司出借5亿元人民币。这个学期是5年。利率基于中国人民银行贷款利率的同期。第一期贷款为人民币1,000万元。成都公司应支付第一期18%的一次性折扣,即180万元。 第二天,根据盛和其他人的要求,王先生以自己的名义办理银行卡领取贷款,并将卡交给盛某和苏。然后盛将卡片“打扮”并在香港存入一张短支票。 10月27日,盛某,苏某和王先生到银行自动柜员机查询,显示人民币1000万元。盛和其他人要求王先生立即将180万折扣存入指定的银行账户。盛先生立即安排员工携带银行卡到澳门取现金,并被澳门警方抓获。骗局 技术 银行卡敷料结算时差 犯罪嫌疑人以融资贷款为借口,识别急需资金的中小企业主,然后派出负责谈判的人员假装成为海外金融财团的代表与之谈判。受害者,并与受害者签署了所谓的“借用意向书”。内地银行贷款利率可以提供大笔资金,但要求受害人支付“奖励利息”,“保证金”或“金钱转移费”的额外费用,范围从12%到18%不等。 此时,嫌疑人会要求受害人以银行名义在当地银行申请银行卡领取贷款,然后借口调查受害人的信用状况并拿走银行卡,并用手它由负责伪造银行卡的人负责。敷料”。 所谓“穿衣”:又称“贴卡”,香港银行卡的信息将以技术手段覆盖到大陆银行卡;当大陆机器卡在ATM机上“打扮”时,它显示了香港银行。卡的内容。 香港银行在支票结算方面有一天的时差,银行在第二天发现空白支票取消记录。 犯罪嫌疑人使用这个时间差来陪同受害者到大陆ATM上的ATM机查看“穿着”的银行卡,并显示空白支票存入的金额。 典型 案件 制作假卡被盗的钱 受害者何先生需要购买外汇。 “香港老板”刘说他愿意帮忙。双方同意,何先生将开立一个银行账户,并向刘某存入1000万元人民币,以询问证明他购买外汇的诚意。银行卡由何先生保管,但密码由刘等人控制。当刘和其他人去银行ATM更改密码时,他们等待银行卡信息并伪造了一张卡片。 2010年7月6日,何先生向银行账户存入了1000万元,刘某立即联系了犯罪嫌疑人盛某和杨某等其他安排,向澳门运送假银行卡。现金,何先生的银行卡被盗了299万元。 免责声明:本网站的部分内容均来自其他媒体,其目的是传达更多信息。这并不意味着本网站同意其观点。其原创性以及文中所述的文字和内容尚未得到本网站的确认,本文及其全部或部分内容和文字的真实性,完整性和及时性不受网站保证或承诺。读者仅供参考,请自行验证相关内容。本网站对侵权行为不承担直接责任和连带责任。

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